Cifacil.io : paramétrer les contrats et grilles de taux d’assurance

Dans le cadre de l’utilisation du logiciel Cifacil.io, le paramétrage des assurances joue un rôle clé pour automatiser et fiabiliser la construction des plans de financement. Nous vous expliquons, de manière simple et synthétique, comment paramétrer des contrats d’assurance et des grilles de taux, et surtout à quoi cela sert concrètement.

Pourquoi paramétrer les assurances ?

• Le paramétrage permet :
• d’associer des contrats d’assurance à des offres bancaires,
• d’appliquer automatiquement les bons taux d’assurance selon l’âge de l’emprunteur,
• de gagner du temps lors du montage des dossiers,
• et d’assurer une cohérence des paramètres au sein de votre structure.

Accéder au paramétrage
Le paramétrage est réservé aux utilisateurs disposant de droits administrateur.
Chemin d’accès :
Mon paramétrage → Mon Altoffice → Pilotage marketing → Offre d’assurance

Vous arrivez alors dans un espace comprenant deux parties distinctes et complémentaires.

1. Les grilles de taux d’assurance

Les grilles de taux permettent de définir des taux d’assurance en fonction de tranches d’âge.
Dans une grille de taux, vous pouvez paramétrer :
• la base de calcul,
• les risques couverts (DC, PTIA, IPT, ITT, etc.),
• les taux associés à chaque tranche d’âge.

Une fois la grille configurée, elle peut être enregistrée puis utilisée dans un ou plusieurs contrats d’assurance.
Lorsque les risques et la base de calcul sont définis dans la grille, ils ne seront plus modifiables au niveau du contrat.

2. Les contrats d’assurance

Les contrats d’assurance sont les éléments qui seront proposés dans les dossiers clients.
Pour créer un contrat, il suffit de :

• cliquer sur Ajouter un contrat d’assurance,
• renseigner les champs obligatoires (code, libellé, etc.),
  choisir soit :
  o un taux fixe,
  o soit une grille de taux d’assurance.
  Le contrat précise également :
  • le mode de calcul (ex. capital restant dû à échéance constante),
  • le type de cotisation (mensuelle),
  • l’âge de fin de cotisation.

Chaque contrat est ensuite rattaché à une offre bancaire, ce qui permet son utilisation automatique dans les simulations.

Association à une offre bancaire

Une fois les contrats paramétrés et associés à une banque :
ils sont automatiquement proposés lors de la création d’un prêt,
le taux appliqué dépend soit du taux fixe du contrat, soit de la tranche d’âge définie dans la grille de taux.

Cela garantit une application correcte et homogène des assurances dans les dossiers clients.

Partager le paramétrage

Le paramétrage peut être partagé avec une agence ou un utilisateur spécifique.

⚠️ Attention : le partage concerne l’intégralité du paramétrage, incluant :

• les offres bancaires,
• les contrats et grilles d’assurance,
• les paramètres de simulation,
• ainsi que les modulations et révisions.

Voici un tutoriel vidéo qui vous facilitera le paramétrage des assurances :