Dans un contexte où le marché de l’assurance emprunteur évolue rapidement, notamment sous l’impulsion de réformes comme la loi Hamon, l’amendement Bourquin et la loi Lemoine, les professionnels doivent s’adapter à de nouveaux usages.
La plateforme Cifacil.io propose justement une fonctionnalité innovante : le parcours “assurance seule”, permettant de réaliser des appels en tarification indépendamment d’un financement immobilier.
Une fonctionnalité pensée pour la diversification
La fonctionnalité “assurance seule” répond à un besoin croissant de diversification des activités, notamment dans le cadre de la délégation d’assurance emprunteur.
Elle permet de traiter des dossiers :
- au stade prospect
- ou au stade dossier en instruction
sans qu’un crédit immobilier ne soit nécessairement en cours.
Activation et accès à la fonctionnalité
Avant toute chose, il est nécessaire que cette fonctionnalité soit activée dans votre environnement.
Une fois activée :
- Le menu latéral évolue
- L’onglet “demande de prêt” devient “assurance seule”
- Cette modification s’applique aussi bien aux prospects qu’aux dossiers
D’autres onglets restent accessibles, notamment :
- Courrier, pour gérer les documents liés à ce parcours
Création d’un dossier “assurance seule”
Il est possible de travailler :
- soit sur un nouveau dossier
- soit sur un dossier déjà existant
Dans ce cas, vous devez :
- définir le type de projet : assurance seule
- compléter les informations relatives aux emprunteurs
⚠️ Important :
Si des crédits existent déjà dans le dossier, ils doivent être renseignés à nouveau dans l’onglet assurance pour être pris en compte dans la tarification.
Saisie des informations nécessaires
Dans l’onglet Assurance, vous pouvez :
- Ajouter une demande d’assurance
- Compléter les champs obligatoires (notamment ceux entourés en rouge)
- Renseigner les caractéristiques du crédit à assurer :
- type de projet (résidence principale, consommation, etc.)
- capital restant dû
- type d’amortissement
Gestion des paliers et des garanties
La plateforme permet également de :
- Ajouter plusieurs paliers
- Définir les quotités
- Sélectionner les risques à couvrir pour chaque assuré
Cela offre une grande flexibilité pour adapter la couverture aux besoins spécifiques du client.
Lancer un appel en tarification
Une fois toutes les informations complétées :
- Cliquez sur le tarificateur d’assurance
- Consultez les offres proposées
- Sélectionnez le contrat le plus adapté
- Envoyez la demande d’assurance
Ce processus permet d’obtenir rapidement plusieurs propositions correspondant au profil du client.
Transformer un dossier existant en “assurance seule”
Pour les dossiers où le financement immobilier n’a pas abouti, il est possible de :
- Modifier le type de projet en “assurance seule”
Cependant, certaines règles doivent être respectées :
- Les demandes de prêt doivent être abandonnées ou refusées
- La transformation est irréversible
👉 Une alternative consiste à :
- Dupliquer le dossier
- Créer une version dédiée à l’assurance seule
Conclusion
La fonctionnalité “assurance seule” de Cifacil.io s’inscrit pleinement dans les évolutions du marché de l’assurance emprunteur. Elle permet aux professionnels de gagner en agilité, d’explorer de nouvelles opportunités commerciales et de proposer des solutions adaptées, même en dehors d’un projet immobilier classique.
Démonstration vidéo
Nos dernières publications
